Normativa antiriciclaggio

In relazione a richieste ricevute, siamo a ricordare e precisare che, a partire dal 31 maggio, l’importo limite di Euro 12.500,00, indicato dalla normativa antiriciclaggio, D.Lgs. 231/2007 in materia di assegni, libretti di deposito al portatore, di titoli al portatore e di utilizzo di denaro contante, è stato ridotto a Euro 5.000,00

L’apposizione della clausola non trasferibile sugli assegni bancari e circolari, è obbligatoria per assegni emessi dal 31 maggio 2010 per importi uguali o superiori alla soglia di Euro 5.000,00.

Il cliente correntista potrà chiedere alla propria banca il rilascio di assegno bancario o circolare, in forma libera, senza la clausola di non trasferibilità e, per ciascun modulo emesso in forma libera, è dovuta l’imposta di bollo pari a euro 1,50 : in ogni caso, sugli assegni emessi dal 31 maggio 2010 per importi uguali o superiori a Euro 5.000,00 deve essere sempre apposta la clausola “non trasferibile”.

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Agente immobiliare

Tanti sono gli adempimenti in tema di antiriciclaggio per gli Agenti Immobiliari iscritti al ruolo di cui alla legge 39/1989

E non riguardano soltanto le nuove disposizioni contenute nella manovra fiscale ma anche precisi chiarimenti forniti al ministero dell’Economia alla federazioni di categoria, circa gli obblighi cui sono tenuti Agenti Immobiliari e Mediatori Creditizi.

*Identificazione del cliente con dichiarazione sottoscritta dal cliente stesso ai sensi art. 21 D.lgs 231/2007 con indicazione e identificazione dell’eventuale “titolare effettivo“, il tutto ai fini del processo della Adeguata Verifica delle Clientela oltre alla registrazione ai sensi art. 36 delle identificazioni stesse.

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